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央行接连开出百万级罚单三家支付机构涉及反洗钱被罚
时间:2022-10-12 

中国网财经7月18日(记者安然 朱玲)近日,央行连接开出三张百万罚单,爱农驿站、滴滴支付、现代支付等三家支付机构相继受罚,罚没金额共计约1400万元。

值得一提的是,2022年上半年,第三方支付行业不论是罚单数量还是罚没金额,较上年同期均有不同程度增长。到今年6月30日,32家支付机构共计被罚没9794.89万元。其中,商户管理和反洗钱成为被罚的重灾区。

业内人士认为,央行加强反洗钱监管力度十分有必要。随着中国扩大金融业双向开放,反洗钱监管和金融风险防控向着国际看齐的压力增大。与此同时,国内也面临着诈骗高发,跑分平台越发隐蔽,非法跨境资金支付和结算等突出反洗钱相关问题。

三家机构被罚 最高罚单超700万

三笔罚单中,最高罚单来自爱农驿站。根据央行北京营管部发布的公告显示,北京爱农驿站科技服务有限公司(简称爱农驿站)因未遵循‘了解你的客户’原则,建立健全客户身份识别机制等7项原因,罚没合计716.27万元。

此外,时任爱农驿站副总经理、反洗钱工作委员会副主任刘国刚,对爱农驿站的3项违法事实负有责任,遭到警告并处罚款16万元;时任爱农驿站反洗钱部门负责人、反洗钱工作领导小组组长侯宇,对爱农驿站的2项违法事实负有责任,被罚款6万元。

据公开信息,北京爱农驿站科技服务有限公司成立于2004年,注册资本1.02亿元。公司持有由中国人民银行颁发的互联网支付许可证(全国)和国家外汇管理局颁发的跨境电子商务外汇支付业务资质。

同时被央行北京营管部处罚的还有北京滴滴支付技术有限公司(简称滴滴支付)。该公司因未严格落实客户身份实名制要求,未按规定开展法人开户意愿核实工作等12项原因被罚款427万元。

另外,根据央行成都分行发布的公告显示,现代金融控股(成都)有限公司(简称现代支付)存在违反清算管理规定;侵害消费者个人信息依法得到保护的权利等6项违法行为,被警告并罚款368.5万元,同时没收违法所得13.72万元。

与爱农驿站的被罚情况相似,这两家公司相关负责人亦被给予警告,并处以罚款。

上半年32家机构被罚 反洗钱不力成主因

博通咨询资深分析师王蓬博接受中国网财经记者采访时表示,本次三笔罚单呈现几个特点:第一、双罚仍然持续,特别是相关负责人都受到了直接处罚,第二、处罚金额都相对较大;第三、反洗钱再次成为支付机构被罚主要原因之一。

值得一提的是,2022年上半年,第三方支付行业不论是罚单数量还是罚没金额,较上年同期均有不同程度的增长。据记者不完全统计,今年6月30日,32家支付机构共计被罚没9794.89万元,而其中商户管理和反洗钱成为被罚的重灾区。

王蓬博表示,支付机构应对反洗钱工作加强重视:在对相关法律的理解层面、对反洗钱人才储备层面、在自身反洗钱风控系统和知道建设层面都提前做好相关工作。比如,建立反洗钱内控制度和组织架构,自主开发或引进可疑交易监测系统等。

但他也认为,支付机构在落实反洗钱规定存在的现实客观困难:在数字经济背景下,非银行支付机构尤其是互联网平台旗下机构的服务对象多为小微商户或个人经营者,普遍面临覆盖区域广、商户经营分散的问题,机构对商户的线下巡检确实存在困难与障碍。

(责任编辑:张紫祎)

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